勧誘方針・金融商品の販売・保険商品の推奨に関して

勧誘方針

　　=====基本方針=====

お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業を行います。

法令および会社が定めた取り扱い方法を遵守し適正な営業活動を行います。

金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。

１：適切な勧誘

①お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出のあった場合には勧誘を行いません。

②威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。

③お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供は
いたしません。

④保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。

⑤お客様には告示義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命・損害保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。

２：適合性の原則

①お客様の入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。

②保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。

③外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品の販売に当たっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。

３：募集資料の取扱い

募集資料は、会社の規定に従ったもののみを使用します。

４：誤認防止

損害保険商品・生命保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取り扱います。

５：説明義務

保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような処置を講じます。

６：保険料等の授受

お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。

７：顧客個人情報の保護

お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。

８：投資信託等

証券業務等損害保険ならびに生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令および関係者業界団体が定める規則に従って投資勧誘を行います。

2024年9月改定

金融商品の販売に際して

• 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。

・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。

• お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。

・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。

・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。

・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。

• お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。

・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。

• お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。

・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。

2024年9月改定

保険商品の推奨に関して

★　損害保険については、1社専属のため「損害保険ジャパン株式会社」の商品を推奨しています。

★　生命保険については、お客様のご意向に応じて、3社の取り扱い保険会社の中から、比較可能な商品
　　のご説明・ご提案をさせていただきます。
　　ただし、お客さまがご希望する保険会社の商品がある場合は、その保険会社の商品を優先して、ご
　　説明・ご提案をさせていただきます。

★　当ホームページでは、お客さまの利便性を考慮し、お客さま自身がパソコンやスマホなどの端末を　　　
　　利用し、インターネットで契約締結ができる保険商品も、ご案内しています。

2024年10月改定