勧誘方針
=====基本方針=====
お客様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業を行います。
法令および会社が定めた取り扱い方法を遵守し適正な営業活動を行います。
金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため研鑽に励み、質の高いサービスを提供します。
１：適切な勧誘
①お客様のご迷惑となる時間帯である旨、申し出のあった場合には勧誘を行いません。
②威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
③お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割戻し・立替その他、特別利益の提供は
いたしません。
④保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
⑤お客様には告示義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命・損害保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるように努めます。
２：適合性の原則
①お客様の入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
②保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し妥当な保険金額・給付金額等の保険契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。
③外貨建の保険・変額年金保険・投資信託等のように、お客様がリスクを負っている商品の販売に当たっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
３：募集資料の取扱い
募集資料は、会社の規定に従ったもののみを使用します。
４：誤認防止
損害保険商品・生命保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないように取り扱います。
５：説明義務
保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような処置を講じます。
６：保険料等の授受
お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収証と引き換えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振込みをお願いする場合があります。
７：顧客個人情報の保護
お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
８：投資信託等
証券業務等損害保険ならびに生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令および関係者業界団体が定める規則に従って投資勧誘を行います。
金融商品の販売に際して
アイセフ企画株式会社
保険その他の金融商品の販売にあたりましては、保険業法・金融サービスの提供に関する法律
消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律その他の関係法令等を遵守し以下の方針に基づき、お客様の立場に立った販売活動を行なってまいります。
■適切な商品のご案内とわかりやすい説明に努めます
○お客様の商品に関する知識、ご経験、ご購入目的、財産の状況等に留意し商品内容やリスク内容などについ十分ご理解いただけるように、適切なご説明に心がけるとともに、お客様のご意向と実情に適した商品のご案内に努めてまいります。
○お客様からの信頼を第一義とし、重要な事項を告げなかったり不確実な事項について断定的な説明をするなど、お客様のご判断を誤らせるようなご案内は行いません。
○保険金の不正取得を防止する観点から、適切な保険販売を行うように努めてまいります。
■商品のご案内はお客様の立場に立って行います。
○商品のご案内にあたりましては、お客様にとってご迷惑とならない時間帯・場所・方法により、適切に行うように努めてまいります。
■お客様の満足を追求します。
○お客様のご意見等を商品の販売に反映していくように努めてまいります。
○万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のお支払い手続にあたり、迅速かつ的確に対応するように努めてまいります。
○お客様に対する適正な金融商品の販売を確保するため、関係法令や商品に関する知識の習得に努めてまいります。
